IKZE Yaromana

Też mam Dębicę ale zamierzam ją sprzedać w ostatnich dniach przed dniem dywidendy
Między innymi dlatego sprzedałem. Kurs nie chce rosnąć pod zbliżającą się dywidendę, więc na nic tu chyba nie można liczyć, oprócz spadków po odcięciu dywidendy. Ale może zdążysz sprzedać

1.Portfel we wrześniu zaliczył niewielki spadek wartości (80zł / 0,5%).
WIG w tym czasie - 0,26.
2.PZU sprzedałem zgodnie z założeniami, w ostatnim dniu przed przyznaniem praw do dywidendy, realizując 10% zysk. Opór w okolicach 39zł to obecnie wszystko co można było ugrać.
2.DOM wyleciał na stopie.
3.Kupiłem CAR, po wybiciu nowego szczytu.
4.Dobrałem APR i TIM.
5.W portfelu są jeszcze Kęty.

1.W portfelu na chwilę pojawiło się PZU, ale nie zagościło na długo. W związku ze zmianą sentymentu na rynku zostało sprzedane z niewielką stratą.
2.Również z powodu pogorszenia sentymentu sprzedałem Intercars, wynik w okolicach "0". Mam Autopartnera z tej samej branży. Wystarczy.
3.Spodobał mi się z kolei wykres CreepyJar. Fundamenty też niezłe i myślę , że sentyment do spółek gamingowych ma szansę się poprawić. Wszedłem dość zdecydowanie za 27% portfela. 6 akcji z średnią 797,30zł.

kliknij, aby powiększyć

Podsumowanie grudnia 2021
- sprzedałem akcje
- złożyłem zapis na rynku pierwotnym na obligacje Kruka. Zapis za 8500, zredukowany do 1700zł
- kupiłem obligację ECH0325. Wartość 10155 zł
- pozostała gotówka 4619 zł.
Całkowita wartość portfela na koniec 2021 roku to 16474 zł

W ciągu pierwszego roku - 2021 - portfel wypracował 7,4% zysku, czyli mniej więcej tyle co inflacja (7,8%). WIG w tym czasie to około 20%
Czy jestem zadowolony z wyniku? Nie, nie jestem

Pytanie co dalej? Konto IKZE założyłem zachęcony zwiększoną kwotą możliwej wpłaty dla przedsiębiorców. Jako płatnik 19% podatku (stawka liniowa) miało to jakiś sens. Obecnie przechodzę na ryczałt z niższą stawką. Tutaj zysk z tej formy inwestowania emerytalnego będzie już tylko symboliczny, kilku procentowy (stawka ryczałtu - 10% podatku w chwili zamykania rachunku). Na pewno obecnie nie otwierałby konta IKZE. Nie ma to jak stabilne, przejrzyste prawo. Witaj Nowy Ładzie !

Przepraszam, że pytam ale w jaki sposób te obligację mają zabezpieczyć portfel przed inflacją skoro aktualnie oprocentowanie w bieżącym okresie odsetkowym (%) wynosi:
ECH0325 - 4.73%
CCC0626 - 7.24%
KRU1226 - 4,2%

Inflacja 8,6%.

Dokonałem niewielkiej zmiany w portfelu (transakcje nr.3 i 4 w tym roku). Sprzedałem połowę posiadanych obligacji CCC, w zamian kupiłem 54 sztuki BST0327.
Zakup BEST przez zwiększenie dywersyfikacji i ograniczenie ilości CCC (firma zadłużona, ciągle na stratach) pozwoli mi na zmniejszenie ryzyka portfela. Obecnie jest dobry moment na kupno BST0327, odcięty został pierwszy kupon, cena jest czysta (bez doliczonych odsetek).
Na sprzedanym pakiecie CCC0626 niestety nie zarobiłem. Rynek patrzy na CCC podobnie jak ja i wycena obligacji zjechała o 3% poniżej ceny zakupu. Jednocześnie narosły odsetki, ale i tak na tym papierze jestem na (niewielkim, ale zawsze, -1,3%) minusie.

Aktualny skład portfela
BST0327 54szt 5 544.70 zł
CCC0626 5szt 5 072.80 zł
ECH0325 1szt 10 151.21 zł
KRU1226 65szt 6 696.95 zł
RAZEM WARTOŚĆ PORTFELA 27 476.09 zł

Wzrost wartości portfela od początku roku to 1,25%. W czerwcu pojawią się kupony CCC i ECHA, więc wynik półrocza trochę się poprawi. W pogoni za inflacją

Oprocentowanie aktualnych kuponów:
BST0327, WIBOR3M + marża 4%, około 10%, zmiana kuponu sierpień
CCC0626, WIBOR3M + marża 4,5%, 7,24%, zmiana kuponu czerwiec
ECH0325, WIBOR6M+ marża 4,45%, 9,11%. zmiana kuponu wrzesień
KRU1226, WIBOR3M + marża 3,40%, 7,58%, zmiana kuponu czerwiec

W chwili obecnej zakładam, że inflacja nadal będzie rosła, środowisko dla zakupu akcji nadal będzie złe, więc skład portfela przez kolejne miesiące nie powinien się zmieniać. Plus taki, że w przeciwieństwie do portfela akcyjnego, gdzie co kilka dni sprawdzam notowania, tu wystarczy zajrzeć raz na miesiąc

Zdecydowałem się wprowadzić do portfela fundusze akcyjne. Zauważam niechęć rynku akcyjnego do dalszych spadków, co po 20% spadku od początku roku daje szansę na odreagowanie.
Sprzedałem posiadane BST0327. Nawet udało mi się zarobić stówkę (2%) na tym defensywnym przecież papierze.
Kupiłem w to miejsce ETFy na WIG20, mMIG40 i sWIG80 ( mniej więcej po 2000 zł na ETF). Czyli ekspozycja na szeroki rynek akcyjny
Chciałby trzymać „longterm” ale to zależy od rynku, czy pójdzie w zakładanym kierunku

Sprzedane ETFy na WIG20. Nie zrealizował się scenariusz wzrostów, jest ryzyko pogłębienia dołków. Jeszcze nie czas na trzymanie WIG20

1.19.08 dokupiłem 70 akcji TIM, jakoś zapomniałem wcześniej napisać.
Obecnie mam 170 akcji z średnią zakupu 24,25 zł. Dziś kolejne 6% w górę. Zamiana CCC0626 na TIM na chwilę obecną okazuje się korzystna, powoliła też odrobić stratę na CCC0626.
Wartość akcji TIM to 4 445.50 (16% wartości portfela) zysk + 7.85%
Oby tak dalej
2.Poza TIM w portfelu są nadal obligacje:
ECH0325 1szt / 37% wartości portfela
KRU1226 65szt / 24% wartości portfela
3.Po sprzedaży ETFów (wydaje się, że ruch był właściwy ) jest też nieco ponad 6000 zł gotówki (20% portfela).
4.Obecnie zakładam połamanie wsparć i dynamiczny ruch indeksów akcyjnych na południe. Może będzie okazja na tanie zakupy przed kolejnym odbiciem. Bessa nadal w grze

1.Analizując (AT) na wykresach tygodniowych indeksy akcyjne zarówno krajowe jak i zagraniczne (USA!), jak i same akcje, trudno o optymizm. Puszczają kolejne wsparcia, brzydkie czarne świece, RSI nisko, skierowane w dół, średnie skierowane w dół i wykresy pod średnimi. Coraz niżej położone szczyty i dołki. Jeszcze w ciągu tygodnia można było się łudzić, że spadki zatrzymają się na bliskich wsparciach, obecnie wygląda na to, że najbliższe dni przyniosą zwiększoną dynamikę zniżek
2.Nie mam natury niedźwiedzia, skłonności do nadmiernego ryzyka i czasu na śledzenie indeksów w trakcie dnia bo pewnie wziąłbym w poniedziałek S-ki na WIG20 i/lub kontrakty na akcje. Nie byłoby problemu ze znalezieniem kilku kandydatów o niezłej płynności, choćby PZU,PEO czy PKO. Cóż będę obserwował
3.Decyzja o braku zaangażowania (czy niewielkim zaangażowaniu w ostatnim czasie) w akcje okazuje się trafna. I daje komfort psychiczny
4.Trzeba trzymać się obligacji i czekać na zmianę kierunku. Wysoka inflacja jest faktem i zaczyna być traktowana jako coś naturalnego. Teraz wchodzimy w recesję i obawiam się, że może to nie być jedynie, jak to się ostatnio komentuje: krótka „recesja techniczna”. Obym się mylił