PrzemoJ

02-03-2025


WPŁATA 565,31 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 630,80 € / akcję
SAP SE - 3 akcje - średnia cena kupna - 269,70 € / akcję
L'Oreal - 3 akcje (K 3) - średnia cena kupna - 340,19 € / akcję


iShares STOXX 50 ETF - 29 akcji - średnia cena kupna - 53,95 €


gotówka - 0,65 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Mercedes-Benz Group AG - 23 akcje - średnia cena kupna - 55,03 € / akcję
BMW AG (p) - 11 akcji - średnia cena kupna - 71,26 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 169 akcji - średnia cena kupna - 15,30 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 106 akcji - średnia cena kupna - 15,15 € / akcję
NN Group NV - 40 akcje - średnia cena kupna - 43,42 € / akcję
Randstad - 39 akcji - średnia cena kupna - 40,91 € / akcję
ASML Holding NV - 2 akcje - średnia cena kupna - 645,26 € / akcję

Altria Group - 33 akcje - średnia cena kupna - 48,79 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
BP - 293 akcje - średnia cena kupna - 4,65 € / akcję
British American Tobacco - 37 akcji - średnia cena kupna - 32,83 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję


VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 5 akcji (S 1) - średnia cena kupna - 42,61 € / akcję


DYWIDENDY:

W lutym z odsetek dostałem 0,06 €, a dywidendy (netto) wypłaciły mi następujące akcje:

British American Tobacco - 26,16 €
ASML Holding - 2,58 €
Realty Income Corp. - 2,14 €
iShares STOXX 50 - 4,71 €

Co daje razem 35,65 € pasywnego przychodu - wzrost o 302,82 % w porównaniu z tym samym miesiącem zeszłego roku.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 28.378,75 €
YTD mojego portfela wynosi 7,55 %

Trailing 12 Month Dividend Yield on Cost (T12MDYoC) wynosi 4,19 %

Z drugiej strony patrząc na indeks STOXX 50 obejmujący 50 największych podmiotów ze strefy Euro widać, że wcale nie jest tak źle w światowej gospodarce - sam indeks w styczniu urósł o ponad 10%, sektor technologiczny nie jest aż tak słaby, jakby się to wydawało po wynikach ASML Q3 2024, ponieważ te z czwartego kwartału okazały się być o wiele lepsze od założeń analityków (patrząc na nowe zamówienia).

W innych spółkach nie widać zbytnio malejących przychodów, banki też sobie jakoś radzą na polu obniżek stóp procentowych - choćby ING, który w ciągu roku podniósł opłaty o 12% tak, by znacząco nie odczuć spadku wpływów z obniżek stóp procentowych, a szacowany zysk za cały 2024 rok wynosi 22-22,5 mld. €, co skutkowało wypłatą dodatkowej dywidendy w wys. 0,161 € / akcję w zeszłym miesiącu. Przemysł może i ma mniejszą liczbę zamówień, ale i tak przychody cały czas rosną.

Tak więc jakoś się to kręci, jeżeli chodzi o światową gospodarkę.

Teraz tylko czekać, aż Trump nałoży cła na UE, które to wczoraj zapowiedział, reakcję Unii i wpływ na światową gospodarkę.

31-01-2025


WPŁATA 540,74 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 630,80 € / akcję
SAP SE - 3 akcje (K 3) - średnia cena kupna - 269,70 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 25 akcji - średnia cena kupna - 42,35 € / akcję


iShares US Treasury 1-3yrs ETF - 0 akcji (S 17) - zysk - 0,9%
iShares STOXX 50 ETF - 29 akcji (K 29) - średnia cena kupna - 53,95 €


gotówka - 0,65 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Mercedes-Benz Group AG - 23 akcje - średnia cena kupna - 55,03 € / akcję
BMW AG (p) - 11 akcji - średnia cena kupna - 71,26 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 169 akcji - średnia cena kupna - 15,30 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 106 akcji - średnia cena kupna - 15,15 € / akcję
NN Group NV - 40 akcje (K 16) - średnia cena kupna - 43,42 € / akcję
Randstad - 24 akcje - średnia cena kupna - 42,35 € / akcję
ASML Holding NV - 2 akcje - średnia cena kupna - 645,26 € / akcję

Altria Group - 33 akcje - średnia cena kupna - 48,79 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
BP - 293 akcje - średnia cena kupna - 4,65 € / akcję
British American Tobacco - 37 akcji - średnia cena kupna - 32,83 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję


VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 6 akcji (S 9) - średnia cena kupna - 42,61 € / akcję


DYWIDENDY:

W styczniu odsetki z gotówki wyniosły 0,32 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące akcje:

Altria Group - 27,71 €
ING Groep - 14,51 €
Realty Income Corp. - 2,17 €
National Grid - 7,67 €

Co daje razem 52,38 € pasywnego przychodu - wzrost o 243,93% w porównaniu ze styczniem 2024 roku.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 27.005,78 €
YTD mojego portfela wynosi 4,43 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 4,112 %

MOJE CELE NA 2025 ROK

Na moje konto maklerskie zamierzam dorzucić co najmniej 6768 €, a z dywidend osiągnąć ok. 1000 € €.


STRATEGIA DYWIDENDOWA:

Głównym celem inwestycyjnym będą akcje dywidendowe, z każdego sektora wybieram jedną spółkę z najlepszą stopą dywidendy oraz najwyższym 5- i 10-letnim jej wzrostem i w każdym miesiącu zamierzam inwestować w tę spółkę pod warunkiem, że jej cena jest poniżej przeze mnie wyznaczonej ceny kupna, którą wyznaczam w następujący sposób:

albo cena obecna jest poniżej mojej średniej ceny kupna,
albo matematycznie jako średnia z trzech równań

- odchylenie w dół o 2,5%*(średnia 1 i współczynnika β) od średniej wyznaczonej regresją liniową z ostatnich 5 lat
- odchylenie w dół o 2,5%*(średnia 1 i współczynnika β) od średniej liniowej 12-miesięcznej
- odchylenie w dół o 10%*(średnia 1 i współczynnika β) od ceny maksymalnej z ostatniego roku

Do każdego miesiąca mam przypisany inny sektor, a poza tym raz w roku wybieram jedną spółkę z maksymalnymi wskaźnikami stopy dywidendy i wzrostu.

Im większe odchylenie, tym więcej pieniędzy pakuję w daną spółkę.

Jeżeli w danym miesiącu cena będzie powyżej mojej ceny kupna, to za połowę miesięcznego wkładu kupuję ETF dywidendowy VanEck Developed Markets Dividend Leaders, a resztę pieniędzy wrzucam w moją strategię momentum.

Spółki dywidenowe wybieram z pięciu rynków: amerykańksiego, brytyjskiego, niemieckiego, francuskiego i holenderskiego, na chwilę obecną na moim celowniku są:

Rio Tinto, Verizon, Mercedes-Benz, British American Tobacco, BP, ING Group, Bristol-Myers Squibb, Randstad Holding, CTP, BE Semiconductors, Engie.


STRATEGIA MOMENTUM:

Służy u mnie do przechowywania kasy na zakup akcji w strategii growth podczas korekt i bessy. Opiera się na inwestycjach w ETF'y, a bazuje na publikacjach prof. Kellera. Generalnie podczas sygnału risk-on generowanego poprzez zachowanie ETF'ów na rynki wschodzące i amerykańskie high yield bonds wybieram jeden z dwu ETF'ów z wyższym momentum - albo Nasdaq 100, albo rynki wschodzące. Z kolei podczas risk-off wybieram jeden z trzech ETF'ów z najlepszym momentum - wszyskie to US Treasuries Bond - albo 1-3 yrs., albo 7-10yrs., albo 20 years.


STRATEGIA GROWTH:

Tutaj wybieram tylko spółki z każdego sektora z najwyższą kapitalizacją rynkową ze Stanów Zjednoczonych oraz strefy euro ograniczając się do rynku francuskiego, niemieckiego i holenderskiego. Podczas korekty ogólnego rynku (mierzonego za pomocą ETF'u iShares MSCI ACWI World) - kupuję po dwie spółki z najwyższą różnicą od przeze mnie wyliczonej ceny kupna na podstawie średniej z:

- odchylenia w dół o 10%*(średnia 1 i współczynnika β) od średniej wyznaczonej regresją liniową z ostatnich 5 lat
- odchylenia w dół o 10%*(średnia 1 i współczynnika β) od średniej liniowej 12-miesięcznej
- odchylenia w dół o 20%*(średnia 1 i współczynnika β) od ceny maksymalnej z ostatniego roku

A podczas bessy 3 spółki z najwyśzym odchyleniem w dół od ceny kupna.

Z kolei sprzedaję te spółki w dwu przypadkach:

- jeżeli spółka przestanie być spółką z najwyższą kapitalizacją - wtedy zamieniam ją na nowy top 1
- jeżeli spółka osiągnie w danym miesiącu moją cenę sprzedaży mierzoną jako odchylenie w górę od średniej liniowej - wtedy zostawiam kilka akcji na pamiątkę (czyli na dywidendy), a pieniądze ze sprzedaży pakuję częściowo w strategię dywidendową, a większą część w strategię momentum.

WSZYSTKIE TRANSAKCJE PRZEPROWADZAM OSTATNIEGO PEŁNEGO DNIA HANDLOWEGO W DANYM MIESIĄCU.


To by było na tyle odnośnie moich celów na 2025 rok. Oby ten rok był równie udany jak minione dwa lata.

01-01-2025


WPŁATA 1014,15 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 0 akcji (S 7)
ASML Holding NV - 0 akcji (S 4)


iShares Nasdaq 100 ETF - 0 akcji (S 6)
iShares US Treasury 1-3yrs ETF - 17 akcji (K 17) - średnia cena kupna - 122,89 € / akcję


gotówka - 19,35 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje (K 2) - średnia cena kupna - 630,80 € / akcję
Mercedes-Benz Group AG - 23 akcje (K 13) - średnia cena kupna - 55,03 € / akcję
BMW AG (p) - 11 akcji - średnia cena kupna - 71,26 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 169 akcji (K 69) - średnia cena kupna - 15,30 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 106 akcji (K 38) - średnia cena kupna - 15,15 € / akcję
NN Group NV - 24 akcje (K 13) - średnia cena kupna - 43,35 € / akcję
Randstad - 49 akcje (K 17) - średnia cena kupna - 42,35 € / akcję
ASML Holding NV - 2 akcje (K 1) - średnia cena kupna - 645,26 € / akcję

Altria Group - 33 akcje (K 23) - średnia cena kupna - 48,79 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
BP - 293 akcje (K 140) - średnia cena kupna - 4,65 € / akcję
British American Tobacco - 37 akcji - średnia cena kupna - 32,83 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję


VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 15 akcji (K 2) - średnia cena kupna - 40,32 € / akcję


DYWIDENDY:

W grudniu odsetki z gotówki wyniosły -0,08 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące sektory:

Communication Services - 0,00 €
Consumer Discretionary - 28,87 €
Consumer Staples - 0,00 €
Energy - 11,37 €
Financial - 12,35 €
Healthcare - 0,00 €
Industrials - 0,00 €
Materials - 0,00 €
Technology - 0,68 €
Real Estate - 4,49 €
Utilities - 3,75 €
Pozostałe ETF'y akcyjne - 4,40 €
ETF'y obligacyjne - 0,00 €

Co daje razem 65,83 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 25.342,66 €
YTD mojego portfela wynosi 18,54 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 4,146 %

W 2024 roku otrzymałem 687,31 € z tytułu odsetek i dywidend.

01-12-2024


WYPŁATA 1899,94 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 7 akcji (S 5) - średnia cena kupna - 630,79 € / akcję
ASML Holding NV - 4 akcje (S 1) - średnia cena kupna - 682,80 € / akcję
Randstad - 0 akcji (S 31)


iShares Nasdaq 100 ETF - 6 akcji (K 5) - średnia cena kupna - 191,84 € / akcję


gotówka - 28,34 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Mercedes-Benz Group AG - 10 akcji - średnia cena kupna - 57,76 € / akcję
BMW AG (p) - 11 akcji - średnia cena kupna - 71,26 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 100 akcji - średnia cena kupna - 15,41 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 68 akcji (K 38) - średnia cena kupna - 15,37 € / akcję
NN Group NV - 11 akcji - średnia cena kupna - 45,45 € / akcję
Randstad - 32 akcje (K 11) - średnia cena kupna - 43,70 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję

Altria Group - 10 akcji - średnia cena kupna - 49,22 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
BP - 153 akcje (K 153) - średnia cena kupna - 4,67 € / akcję
British American Tobacco - 37 akcji - średnia cena kupna - 32,83 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję


VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 13 akcji (K 8) - średnia cena kupna - 40,36 € / akcję


DYWIDENDY:

W listopadzie odsetki z gotówki wyniosły 0,23 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące sektory:

Communication Services - 5,85 €
Consumer Discretionary - 14,35 €
Consumer Staples - 0,00 €
Energy - 0,00 €
Financial - 0,00 €
Healthcare - 0,00 €
Industrials - 0,00 €
Materials - 0,00 €
Technology - 7,75 €
Real Estate - 2,11 €
Utilities - 0,00 €
Pozostałe ETF'y akcyjne - 0,00 €
ETF'y obligacyjne - 0,26 €

Co daje razem 30,55 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 23.906,93 €
YTD mojego portfela wynosi 16,48 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,778 %

O, znowu gównoburza

Tak swoją drogą fajnie rynek wycenia prezydenta Trumpa patrząc na sektory.

- finansowy, przemysłowy na duży plus
- użyteczności publicznej i REIT'y na duży minus

Czemu nie ma co się dziwić, w końcu ocenia się, że inflacja nie będzie spadać, a być może i wzrośnie za jego rządów, co akurat bankom wydaje się na rękę. Z kolei wysokie stopy procentowe biją w te dwa minusowe sektory.

Trochę dla mnie zastanawiająca jest ta euforia na małych spółkach, wszak wyższe stopy procentowe oznaczają droższe kredyty, a to w końcu na nich opiera się pierwsza faza modelu biznesowego. Z drugiej strony cła na zachodnie produkty może i pozwolą na większy rynek zbytu u siebie, ale czy to aż tak bardzo przewyższa droższe koszty finansowe dla małych biznesów? Nie wiem...

Trump prowadzi w sondażach i cały kapitał leci do Ameryki - US futures na ponad 1%-owych plusach, dolar umocnił się o jakieś 1,5% w stosunku do Euro, europejskie futures na czerwono. xD

www.cnbc.com/2024/11/01/nvidia...

Jakby ktoś przeoczył ciekawe info zza Oceanu - Intel opuszcza Dow Jones Industrial Average kosztem miejsca dla NVIDIA oraz Dow zwalnia miejsce dla firmy Sherwin Williams.

31-10-2024


WPŁATA 815,27 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 12 akcji (K 4) - średnia cena kupna - 630,79 € / akcję
ASML Holding NV - 5 akcji (K 3) - średnia cena kupna - 682,80 € / akcję
Randstad - 31 akcji (S 66) - średnia cena kupna - 43,65 € / akcję


iShares Emerging Markets ETF - 0 akcji (S 8)
iShares Nasdaq 100 ETF - 1 akcja (K 1) - średnia cena kupna - 178,68 € / akcję


gotówka - 7,27 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Mercedes-Benz Group AG - 10 akcji (K 10) - średnia cena kupna - 57,76 € / akcję
BMW AG (p) - 11 akcji (K 11) - średnia cena kupna - 71,26 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 100 akcji (K 35) - średnia cena kupna - 15,41 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 30 akcji - średnia cena kupna - 16,19 € / akcję
NN Group NV - 11 akcji - średnia cena kupna - 45,45 € / akcję
Randstad - 21 akcji - średnia cena kupna - 43,94 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję

Altria Group - 10 akcji - średnia cena kupna - 49,22 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
British American Tobacco - 37 akcji (K 37) - średnia cena kupna - 32,83 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję


VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 5 akcji (K 4) - średnia cena kupna - 39,69 € / akcję


DYWIDENDY:

We wrześniu odsetki z gotówki wyniosły 0,29 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące sektory:

Communication Services - 0,26 €
Consumer Discretionary - 3,54 €
Consumer Staples - 9,25 €
Energy - 14,55 €
Financial - 0,35 €
Healthcare - 0,26 €
Industrials - 127,38 €
Materials - 3,47 €
Technology - 0,00 €
Real Estate - 2,04 €
Utilities - 0,50 €
Pozostałe ETF'y akcyjne - 0,00 €
ETF'y obligacyjne - 0,00 €

Co daje razem 161,89 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 25.539,23 €
YTD mojego portfela wynosi 15,27 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,824 %

I chyba wynagrodziła. Dziś 35%, bo Wy, podatnicy, zapłacicie jakieś miliard 300 mln. zł na poczet odszkodowania i odsetek

30-09-2024


WPŁATA 959,07 €


PORTFEL AKTYWNY:

Moet Hennesy Louis Vuitton - 8 akcji (K 4) - średnia cena kupna - 640,56 € / akcję
ASML Holding NV - 2 akcje (K 2) - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Randstad - 97 akcji (K 30) - średnia cena kupna - 43,65 € / akcję


iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 5 akcji (K 2) - średnia cena kupna - 97,64 € / akcję
iShares Europe Automobiles & Parts ETF - 9 akcji (K 6) - średnia cena kupna - 53,28 € / akcję
iShares Europe Banks ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 20,09 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 6 akcji (S 9) - średnia cena kupna - 53,59 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 9 akcji (S 5) - średnia cena kupna - 35,06 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 2 akcje (K 2) - średnia cena kupna - 31,97 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 71,03 € / akcję

Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 6 akcji - średnia cena kupna - 40,63 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 29,68 € / akcję


iShares Latin America ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 13,84 € / akcję


iShares Emerging Markets ETF - 8 akcji (K 8) - średnia cena kupna - 40,75 € / akcję

gotówka - 19,42 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Shell PLC - 30 akcji (K 19) - średnia cena kupna - 30,26 € / akcję
Neste OYJ - 26 akcji (K 26) - średnia cena kupna - 18,83 € / akcję
ING Groep NV - 30 akcji (K 30) - średnia cena kupna - 16,19 € / akcję
Sanofi SA - 1 akcja - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 65 akcji - średnia cena kupna - 15,19 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 30 akcji (K 30) - średnia cena kupna - 16,19 € / akcję
NN Group NV - 11 akcji (K 11) - średnia cena kupna - 45,45 € / akcję
Randstad - 21 akcji - średnia cena kupna - 43,94 € / akcję

AT&T - 27 akcji (K 27) - średnia cena kupna - 19,36 € / akcję
Ford Motor Company - 51 akcji (K 51) - średnia cena kupna - 9,83 € / akcję
Altria Group - 10 akcji (K 10) - średnia cena kupna - 49,22 € / akcję
Exxon Mobil Corporation - 2 akcje (K 2) - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 3 akcje (K 3) - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
Realty Income Corp. - 10 akcji (K 10) - średnia cena kupna - 54,75 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję

iShares Utilities Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 1 akcja (K 1) - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 71,03 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 3 akcje (K 3) - średnia cena kupna - 23,82 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

VanEck Developed Markets Dividend Leaders ETF - 1 akcja (K 1) - średnia cena kupna - 39,60 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję
iShares US Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 93,58 € / akcję
iShares Emerging Markets Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 80,70 € / akcję


DYWIDENDY:

We wrześniu odsetki z gotówki wyniosły 0,32 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące sektory:

Communication Services - 0,00 €
Consumer Discretionary - 0,00 €
Consumer Staples - 2,49 €
Energy - 21,00 €
Financial - 0,19 €
Healthcare - 0,00 €
Industrials - 0,00 €
Materials - 0,00 €
Technology - 0,58 €
Real Estate - 13,26 €
Utilities - 3,54 €
Pozostałe ETF'y akcyjne - 0,00 €
ETF'y obligacyjne - 4,71 €

Co daje razem 46,08 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 26.180,07 €
YTD mojego portfela wynosi 22,06 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,894 %

Taki tylko update, bo już nic się raczej nie zmieni - dziś na zamknięciu pewnie moja strategia pokona kolejny kamień milowy i przekroczy po raz pierwszy 25.000 €.

Tak więc kolejny kamień milowy ustawiam sobie na 50.000 €. Mam nadzieję, że zbyt długo nie będzie trzeba czekać na jego osiągnięcie

30-08-2024


WPŁATA 740,53 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 4 akcje (S 39) - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 4 akcje (K 1) - średnia cena kupna - 672,00 € / akcję
Shell PLC - 11 akcji - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 198 akcji - średnia cena kupna - 14,58 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

ING Groep - 30 akcji (K 30) - średnia cena kupna - 16,19 € / akcję
Randstad - 88 akcji (K 31) - średnia cena kupna - 43,70 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 27 akcji - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
NextEra Energy - 9 akcji (S 38) - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

Taylor Wimpey - 250 akcji (K 250) - średnia cena kupna - 1,93 € / akcję
HSBC Holding - 63 akcji (K 63) - średnia cena kupna - 7,89 € / akcję
National Grid - 41 akcji (K 41) - średnia cena kupna - 12,02 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 3 akcje (K 1) - średnia cena kupna - 97,79 € / akcję
iShares Europe Automobiles & Parts ETF - 3 akcje (K 1) - średnia cena kupna - 53,77 € / akcję
iShares Europe Banks ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 20,09 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 15 akcji (K 6) - średnia cena kupna - 53,82 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 14 akcji (K 4) - średnia cena kupna - 35,38 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 71,03 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 21 akcji - średnia cena kupna - 23,82 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 6 akcji (K 4) - średnia cena kupna - 40,63 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 3 akcje (K 2) - średnia cena kupna - 27,11 € / akcję

iShares Latin America ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 13,84 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję
iShares US Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 93,58 € / akcję
iShares Emerging Markets Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 80,70 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

gotówka - 34,96 €



DYWIDENDY:

W lipcu odsetki z gotówki wyniosły 0,31 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące sektory:

iShares Emerging Markets Bonds ETF - 0,38 €
Technology - 1,29 €
Real Estate - 4,13 €

Co daje razem 6,11 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 24.680,08 €
YTD mojego portfela wynosi 19,49 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,243 %

31-07-2024


WPŁATA 958,60 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 43 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 3 akcje (1) - średnia cena kupna - 670,77 € / akcję
Shell PLC - 11 akcji - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 198 akcji (179) - średnia cena kupna - 14,58 € / akcję
E.ON SE - 22 akcje (190) - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

Randstad - 57 akcji - średnia cena kupna - 43,67 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 27 akcji - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
NextEra Energy - 47 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 2 akcje (1) - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Automobiles & Parts ETF - 2 akcje (2) - średnia cena kupna - 54,58 € / akcję
iShares Europe Banks ETF - 3 akcje (3) - średnia cena kupna - 20,09 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 9 akcji - średnia cena kupna - 53,97 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 10 akcji - średnia cena kupna - 35,09 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 4 akcje - średnia cena kupna - 71,03 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 21 akcji - średnia cena kupna - 23,82 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 40,18 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

iShares Latin America ETF - 4 akcje (4) - średnia cena kupna - 13,84 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję
iShares US Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 93,58 € / akcję
iShares Emerging Markets Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 80,70 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares Nasdaq 100 ETF - 0 akcji (1) - strata netto 4,72%
gotówka - 9,77 €



DYWIDENDY:

W lipcu odsetki z gotówki wyniosły 0,40 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące pozycje:

iShares Emerging Markets Bonds ETF - 0,45 €
iShares ETF-y - 17,03 €

Co daje razem 17,88 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 23.639,86 €
YTD mojego portfela wynosi 18,00 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,837 %

Wróci Trump na fotel prezydenta, zakończy się szybko wojna rosyjsko-ukraińska ukraińskimi stratami terytorialnymi, Europa wschodnia będzie trząść dupą, czy ich też nie sprzeda Trump za ich plecami, na zachód kontynentu zapewne znów popłynie rosyjska ropa jak gdyby nigdy nic, tylko Polska pewnie jak zawsze wyjdzie na tym jak Zabłocki na mydle.

29-06-2024


WPŁATA 685,90 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 43 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 676,75 € / akcję
Shell PLC - 11 akcji - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 19 akcji (-102) - średnia cena kupna - 14,57 € / akcję
E.ON SE - 212 akcji ( 212) - średnia cena kupna - 12,36 € / akcję

Randstad - 57 akcji ( 41) - średnia cena kupna - 43,67 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja (-5) - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 27 akcji - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
NextEra Energy - 47 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 9 akcji - średnia cena kupna - 53,97 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 10 akcji - średnia cena kupna - 35,09 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 4 akcje ( 2) - średnia cena kupna - 71,03 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 21 akcji ( 3) - średnia cena kupna - 23,82 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 40,18 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 1 akcja (-1) - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję
iShares US Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 93,58 € / akcję
iShares Emerging Markets Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 80,70 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares Europe ETF - 0 akcji (-13) - strata netto 0,43%
iShares Nasdaq 100 ETF - 1 akcja ( 1) - średnia cena kupna - 181,48 € / akcję
gotówka - 12,25 €



DYWIDENDY:

W czerwcu odsetki z gotówki wyniosły 0,37 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące pozycje:

iShares Emerging Markets Bonds ETF - 0,39 €
Vonovia SE - 0,90 €
Exxon Mobil Corporation - 13,41 €
Microsoft Corporation - 3,51 €
NextEra Energy - 19,17 €
Shell PLC - 3,48 €
iShares European Property Yield ETF - 0,64 €
iShares US Corporate Bonds ETF - 1,20 €

Co daje razem 71,69 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 21935,77 €
YTD mojego portfela wynosi 14,12 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,825 %

31-05-2024


WPŁATA 791,10 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 43 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 676,75 € / akcję
Shell PLC - 11 akcji - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 121 akcji - średnia cena kupna - 14,98 € / akcję

Randstad - 16 akcji - średnia cena kupna - 46,63 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 6 akcji - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 27 akcji (+8) - średnia cena kupna - 97,86 € / akcję
NextEra Energy - 47 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 9 akcji - średnia cena kupna - 53,97 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 10 akcji - średnia cena kupna - 35,09 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 1 akcja (-6) - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 1 akcja (-2) - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 70,75 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 18 akcji - średnia cena kupna - 23,55 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 40,18 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 1 akcja (-1) - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję
iShares US Corporate Bonds ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 93,58 € / akcję
iShares Emerging Markets Bonds ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 80,70 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares Emerging Markets ETF - 0 akcji (-10) - strata netto 0,80%
iShares Europe ETF - 13 akcji (+10) - średnia cena kupna - 32,33 € / akcję
gotówka - 13,42 €



DYWIDENDY:

W kwietniu odsetki z gotówki wyniosły 0,37 €.

Dywidendy (netto) wypłaciły następujące pozycje:

Sanofi SA - 31,03 €
ASML Holding NV - 1,49 €
iShares US Property Yield ETF - 4,74 €
Engie SE - 148,69 €

Co daje razem 186,32 € pasywnego przychodu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 21606,57 €
YTD mojego portfela wynosi +16,03 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 4,453%

[/quote]

A kto powiedział, że ustanie eksport z i import do Chin? Po prostu będzie towar szedł przez pośrednika, tak jak to teraz ma miejsce z Rosją, niby nic się do nich nie eksportuje, a i tak wszystko mają - tyle tylko, że towary idą przez Turcję, Kazachstan itd.

Największe problemy byłyby z metalami ziem rzadkich, bo tam jest tego najwięcej.

Inflacja pewnie znów by poszła w górę o kilka punktów procentowych, bo po standardowo cena ropy poszłaby od razu do góry oraz ceny produktów pochodzących z tamtego regionu również by podskoczyły.

Pamiętaj, że firmy szukają już dywersyfikacji swojej produkcji i część jej przenoszą do innych krajów tego regionu, jak np. Indie bądź Wietnam.

Pewnie też wiele krajów europejskich nie pomogłaby USA, bo nie mają w tym żadnego interesu (v. np. Francja i Niemcy), szczególnie mając problemy z Rosjanami w Europie.

Kiedyś znalazłem w necie info odnośnie badań nad kluczowymi branżami i krajami, które mają największy postęp w rozwoju, jak znajdę (chyba na kompie mam link zapisany), to tu wrzucę.

Wynik takiej konfrontacji wydaje się trudny do przewidzenia, nie do porównania z obecną wojną na Ukrainie, bo w końcu Tajwan leży na wyspie.

Pożyjemy, zobaczymy. Niektóre sektory tylko na tym skorzystają - jak np sektor energetyczny, sektor spożywczy, sektor dóbr luksusowych odczuje lekko tę wojnę. Półprzewodniki - tu o dziwo myślę, że firmy je produkujące w Europie/USA mogą na tym zyskać, bo będzie większe zapotrzebowanie na te produkty z innego kierunku niż Tajwan.

30-04-2024


WPŁATA 1199,90 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 43 akcje - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 676,75 € / akcję
Shell PLC - 11 akcji (-53 - zysk netto 16,2%) - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 121 akcji - średnia cena kupna - 14,98 € / akcję

Randstad - 16 akcji (+16) - średnia cena kupna - 46,63 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 6 akcji - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
Prologis, Inc. - 19 akcji (+19) - średnia cena kupna - 97,28 € / akcję
NextEra Energy - 47 akcji - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 9 akcji - średnia cena kupna - 53,97 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 10 akcji - średnia cena kupna - 35,09 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 7 akcji - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 2 akcje (+1) - średnia cena kupna - 70,75 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 18 akcji (+7) - średnia cena kupna - 23,55 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Consumer Defensive Sector ETF - 2 akcje (+2) - średnia cena kupna - 40,18 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares Europe ETF - 0 akcji (-8 - strata netto 0,5%)
iShares Emerging Markets ETF - 10 akcji (+10) - średnia cena kupna - 38,03 € / akcję
gotówka - 30,84 €



DYWIDENDY:

W kwietniu odsetki z gotówki oraz dywidendy wyniosły 53,03 €.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 19997,78 €
YTD mojego portfela wynosi +11,49 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,347%

28-03-2023

PODSUMOWANIE 2 OSTATNICH MIESIĘCY

WPŁATA 4099,19 €

PORTFEL DYWIDENDOWY:

Deutsche Telekom AG - 43 akcje (+43) - średnia cena kupna - 22,21 € / akcję
Moet Hennesy Louis Vuitton - 2 akcje - średnia cena kupna - 676,75 € / akcję
Shell PLC - 64 akcje (+60) - średnia cena kupna - 29,11 € / akcję
Sanofi SA - 11 akcji (+11) - średnia cena kupna - 90,14 € / akcję
ASML Holding NV - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Engie SE - 121 akcji (+121) - średnia cena kupna - 14,98 € / akcję

Exxon Mobil Corporation - 18 akcji (+18) - średnia cena kupna - 96,62 € / akcję
Microsoft Corporation - 6 akcji - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
NextEra Energy - 47 akcji (+47) - średnia cena kupna - 55,09 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 9 akcji (+2) - średnia cena kupna - 53,97 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 10 akcji (+7) - średnia cena kupna - 35,09 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 7 akcji (+4) - średnia cena kupna - 36,26 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 71,19 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 11 akcji - średnia cena kupna - 22,70 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji (+1) - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

iShares EU High Yield Corporate Bonds ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 91,56 € / akcję


PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares Europe ETF - 8 akcji - średnia cena kupna - 32,00 € / akcję
gotówka - 30,68 €



DYWIDENDY:

W lutym i styczniu odsetki z gotówki oraz dywidendy wyniosły 32,70 €.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 18544,17 €
YTD mojego portfela wynosi +9,98 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,276%

29-12-2023


WPŁATA 227,60 €

PORTFEL WZROSTOWY:

Apple - 0 akcji (-10)
Microsoft - 6 akcji (+5) - średnia cena kupna - 357,92 € / akcję
ASML Holding - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
LVMH - 2 akcje (+1) - średnia cena kupna - 676,75 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 4570,42 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje - średnia cena kupna - 2,843 € / akcję
Mercedes Benz Group AG - 14 akcji - średnia cena kupna - 73,79 € / akcję
Koninklijke Ahold Delhaize - 35 akcji - średnia cena kupna - 26,13 € / akcję
Shell PLC - 4 akcje - średnia cena kupna - 24,99 € / akcję
NN Group N.V. - 60 akcji - średnia cena kupna - 34,24 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 3 akcje - średnia cena kupna - 47,95 € / akcję
Rio Tinto Group - 16 akcji - średnia cena kupna - 60,71 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję

AT&T - 65 akcji - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
ConocoPhillips - 2 akcje - średnia cena kupna - 88,65 € / akcję
Citigroup - 24 akcje - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
United Parcel Service - 1 akcja - średnia cena kupna - 175,65 € / akcję
Newmont Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 41,19 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 280,88 € / akcję
Realty Income Corp. - 31 akcji - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 7 akcji - średnia cena kupna - 54,36 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 35,54 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 35,29 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 72,04 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 11 akcji - średnia cena kupna - 22,70 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 8 akcji (+1) - średnia cena kupna - 40,53 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 8807,24 €

PORTFEL MOMENTUM ETF:

gotówka - 20,36 €

Wartość tej części portfela wynosi 20,36 €


DYWIDENDY:

W styczniu dywidendy wypłaciły spółki:

Realty Income Corporation - 6,17 €

ETF'y - 5,24 €

Odsetki z gotówki za okres 2/12 - 1/01 wyniosły 3,82 €, co daje razem 15,23 € dodatkowego przychodu w grudniu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 13392,05 €
YTD mojego portfela wynosi +3,05 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,560%

Jak na razie to się dobija do 17.000 pkt. Szkoda tylko, że nie miał w styczniu takich motorów pociągowych jak AEX (ASML Holding) oraz CAC40 (Louis Vuitton), SAP trochę go tam do góry wyciągnął, bo urósł ponad 13% w tym miesiącu, ale nie ma takiej wagi, jak się to ma w ww indeksach.




Tutaj sektor sektorowi nierówny, recesja minimalna i bardziej techniczna się wydaje, sytuację lepiej jutro będzie można ocenić, kiedy dostaniemy dane PKB m.in. z Niemiec i Francji, następnie pojutrze dane wstępne o inflacji za styczeń oraz decyzja FED'u + w tym tygodniu wyniki 5 spółek z "magnificent seven", także tydzień ciekawie się zapowiada i pewnie ustawi kierunek indeksów na najbliższe tygodnie.

Nie do końca jest tak, jak piszesz. W Holandii płacisz 15% podatku od dywidend, tzw. vermogensbelasting, jeżeli twój majątek przekracza bodaj 60.000 € (dane na 2023), ale to nie są jakieś ekstremalne kwoty, bo od tego podatku możesz sobie zapłacony podatek od dywidend odliczyć.

Także zależy wszystko od tego, którą zachodnią drogą pójdzie Polska.

8-01-2024


WPŁATA 500,00 €

Postanowiłem trochę pobawić się w tradera i, jak na razie, za ok. 600 € zamierzam kupować ETF'y, które cechują się dużą zmiennością.

Docelowo planuję ok. 10% wartości portfolio trzymać w tej strategii, która bazuje na 20-dniowej średniej oraz wskaźniku RSI.

Dziś kupiłem:

VanEck Semiconductors - 10 akcji za 290,55 €
WisdomTree Artificial Intelligence - 5 akcji za 268,00 €

2-01-2024

Niestety z przyczyn osobistych musiałem sprzedać dzisiaj część akcji:

AT&T - 8 akcji (-57) - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
Citigroup - 3 akcje (-21) - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
Realty Income Corp. - 12 akcji (-19) - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję


WYPŁATA 2800,00 €

Mam nadzieję, że nie cała ta suma będzie potrzebna na pilne wydatki w Polsce.

Jeszcze raz życzę wszystkim wszystkiego dobrego i wysokich stóp zwrotu z inwestycji w 2024 roku.

PODSUMOWANIE ROKU 2023:

W 2023 roku wpłaciłem 3057,23 €, planowałem wpłacić ok. 5000 €, ale niestety dużo się działo w moim życiu, przez co i pojawiły się nieoczekiwane wydatki.

Inwestycje na giełdzie przyniosły mi 1942,08 €, co daje 20,95 % ważonego zysku w skali roku.

Moje pozycje wypłaciły mi 372,89 €, z odsetek na koncie przybyło mi 16,24 €, co dało razem 3,45 % dividend on cost.

Najwyższy dividend on cost netto przyniosły mi pozycje:
NN Group - 6,68 %
Shell plc - 4,61 %
Koniniklijke KPN - 4,40 %.

Najwyższy zysk z akcji, które nadal posiadam:

Vonovia SE - +62,81 %
ASML Holding NV - +49,00 %
Microsoft Corporation - +21,11 %.

Najwyższa strata:

United Parcel Service - -19,03 %
Mercedes Benz Group - -15,23 %

Liczę, że w 2024 roku uda mi się wpłacić minimum 4500 €, a mój dividend yield on cost wyniesie co najmniej 3,65%.

Wszystkim forumowiczom życzę wszystkiego dobrego w nowym roku i samych sukcesów na giełdzie.

29-12-2023


WPŁATA 721,97 €

PORTFEL WZROSTOWY:

Apple - 10 akcji - średnia cena kupna - 174,89 € / akcję
ASML Holding - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
LVMH - 1 akcja - średnia cena kupna - 704,90 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 3175,08 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje - średnia cena kupna - 2,843 € / akcję
Mercedes Benz Group AG - 14 akcji - średnia cena kupna - 73,79 € / akcję
Koninklijke Ahold Delhaize - 35 akcji (+35) - średnia cena kupna - 26,13 € / akcję
Shell PLC - 4 akcje - średnia cena kupna - 24,99 € / akcję
NN Group N.V. - 60 akcji - średnia cena kupna - 34,24 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 3 akcje - średnia cena kupna - 47,95 € / akcję
Rio Tinto Group - 16 akcji - średnia cena kupna - 60,71 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję

AT&T - 65 akcji - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
ConocoPhillips - 2 akcje - średnia cena kupna - 88,65 € / akcję
Citigroup - 24 akcje - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
United Parcel Service - 1 akcja - średnia cena kupna - 175,65 € / akcję
Newmont Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 41,19 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 280,88 € / akcję
Realty Income Corp. - 31 akcji - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 7 akcji - średnia cena kupna - 54,36 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 35,54 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 35,29 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 13 akcji (+3) - średnia cena kupna - 18,16 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 72,04 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 11 akcji - średnia cena kupna - 22,70 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 7 akcji - średnia cena kupna - 40,56 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 11933,41 €

PORTFEL MOMENTUM ETF:

SPRZEDANE: iShares Nasdaq 100 - sprzedane za 169,51 €

gotówka - 10,84 €

Wartość tej części portfela wynosi 10,84 €


DYWIDENDY:

W grudniu dywidendy wypłaciły spółki:

Shell - 1,23 €
ConocoPhillips - 0,90 €
Newmont Corporation - 0,31 €
Microsoft Corporation - 0,59 €
Realty Income Corporation - 6,12 €

ETF'y - 0,20 €

Odsetki z gotówki za okres 2/11 - 1/12 wyniosły 3,26 €, co daje razem 16,73 € dodatkowego przychodu w grudniu.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 15120,94 €
YTD mojego portfela wynosi +21,51 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,496%

1. stycznia zrobię krótkie podsumowanie mijającego roku, który był całkiem udany.

Tak tylko zostawię ten link do Reutersa z 2007 roku o "soft landing"

Polecam przestudiować informacje o "soft landing" z 2007 roku, a jak to się skończyło to chyba nie muszę opowiadać

www.reuters.com/article/idUSN2...

30-11-2023


PORTFEL WZROSTOWY:

Apple - 10 akcji - średnia cena kupna - 174,89 € / akcję
ASML Holding - 1 akcja - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
LVMH - 1 akcja - średnia cena kupna - 704,90 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 3061,03 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje - średnia cena kupna - 2,843 € / akcję
Mercedes Benz Group AG - 14 akcji - średnia cena kupna - 73,79 € / akcję
Shell PLC - 4 akcje - średnia cena kupna - 24,99 € / akcję
NN Group N.V. - 60 akcji - średnia cena kupna - 34,24 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 3 akcje - średnia cena kupna - 47,95 € / akcję
Rio Tinto Group - 16 akcji - średnia cena kupna - 60,71 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję

AT&T - 65 akcji - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
ConocoPhillips - 2 akcje - średnia cena kupna - 88,65 € / akcję
Citigroup - 24 akcje - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
United Parcel Service - 1 akcja - średnia cena kupna - 175,65 € / akcję
Newmont Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 41,19 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 280,88 € / akcję
Realty Income Corp. - 31 akcji - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję

iShares Europe Personal & Household Goods Sector ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 95,90 € / akcję
iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 7 akcji (+1) - średnia cena kupna - 54,36 € / akcję
iShares Oil & Gas Sector ETF - 3 akcje (+3) - średnia cena kupna - 35,54 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 35,29 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 10 akcji (+4) - średnia cena kupna - 18,04 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 1 akcja - średnia cena kupna - 72,04 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 11 akcji (+3) - średnia cena kupna - 22,70 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 7 akcji (+5) - średnia cena kupna - 40,56 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 10543,82 €

PORTFEL MOMENTUM ETF:

SPRZEDANE: iShares US Treasury 1-3 year - 2 akcje sprzedane za 231,24 €
KUPIONE: iShares Nasdaq 100 - cena kupna - 161,74 €
gotówka - 5,12 €

Wartość tej części portfela wynosi 175,27 €


DYWIDENDY:

W listopadzie dywidendy wypłaciły spółki:

ASML Holding - 1,23 €
AT&T - 24,27 €
Citigroup - 9,86 €
United Parcel Service - 1,25 €
Apple - 1,87 €
Realty Income Corporation - 6,20 €

ETF'y - 1,60 €

Odsetki z gotówki za okres 2/10 - 1/11 wyniosły 2,65 €, co daje razem 48,93 € dodatkowego przychodu w listopadzie.

W grudniu otrzymam ok. 18 € z tytułu dywidend i odsetek bankowych.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 13780,96 €
YTD mojego portfela wynosi +16,30 %

Trailing 12 Month Dividend on Cost (T12MDoC) wynosi 3,504%

Dlatego nie warto inwestować w spółki Skarbu Państwa, bo pewnie w związku z nową daniną nałożoną na Orlen zniknie dywidenda 5,50 zł w 2024.

Ale tak to jest, jak się inwestuje pieniądze w nieprzewidywalnej republice bananowej. Pewnie z nowym rzędem przyjdą i nowe podatki, by z każdego wydoić ile się da, by ich własna klika nie miała źle

31-10-2023


PORTFEL WZROSTOWY:

Apple - 10 akcji (-) - średnia cena kupna - 174,89 € / akcję
ASML Holding - 1 akcja (-) - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
LVMH - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 704,90 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 2850,40 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje - średnia cena kupna - 2,843 € / akcję
Mercedes Benz Group AG - 14 akcji - średnia cena kupna - 73,79 € / akcję
Shell PLC - 4 akcje - średnia cena kupna - 24,99 € / akcję
NN Group N.V. - 60 akcji (-20) - średnia cena kupna - 34,24 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 3 akcje - średnia cena kupna - 47,95 € / akcję
Rio Tinto Group - 16 akcji - średnia cena kupna - 60,71 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję

AT&T - 65 akcji (-44) - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
ConocoPhillips - 2 akcje - średnia cena kupna - 88,65 € / akcję
Citigroup - 24 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
United Parcel Service - 1 akcja - średnia cena kupna - 175,65 € / akcję
Newmont Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 41,19 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 280,88 € / akcję
Realty Income Corp. - 31 akcji - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję

iShares Europe Basic Resources Sector ETF - 6 akcji (+6) - średnia cena kupna - 54,04 € / akcję
iShares Utilities Sector ETF - 3 akcje (+3) - średnia cena kupna - 35,29 € / akcję
iShares Telecommunication Sector ETF - 6 akcji (+6) - średnia cena kupna - 17,71 € / akcję
iShares European Property Yield ETF - 3 akcje (+3) - średnia cena kupna - 24,56 € / akcję
iShares Healthcare Sector ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 99,96 € / akcję
iShares Food & Beverage Sector ETF - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 72,04 € / akcję

iShares US Property Yield ETF - 8 akcji (+8) - średnia cena kupna - 22,41 € / akcję
Xtrackers US Energy Sector ETF - 2 akcje (+2) - średnia cena kupna - 41,36 € / akcję
Xtrackers US Financials Sector ETF - 2 akcje (+2) - średnia cena kupna - 21,97 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 9130,40 €

AKCJE INNYCH SPÓŁEK, KTÓRE POSIADAŁEM, ZOSTAŁY SPRZEDANE

PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares US Treasury 1-3 year - 2 akcje (średnia cena kupna - 118,56 € / akcję)
gotówka - 1,09 €

Wartość tej części portfela wynosi 239,01 €


DYWIDENDY:

W październiku dywidendy wypłaciły spółki:

TotalEnergies SE - 2,77 €
ConocoPhillips - 0,97 €
Realty Income Corporation - 6,38 €

ETF'y - 4,80 €

Odsetki z gotówki za okres 2/09 - 1/10 wyniosły 2,82 €, co daje razem 17,74 € dodatkowego przychodu w październiku.

W listopadzie otrzymam ok. 47 € z tytułu dywidend i odsetek bankowych.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 12222,27 €
YTD mojego portfela wynosi +6,97 %

Late poll to wynik sondażowy, który jest wzbogacony o wyniki z 50% lokali wyborczych, a tam większych zmian nie ma. Byleby tylko Trzecia Droga nie weszła w koalicję z PiS-em, to będzie zmiana

Tyle tylko, że to są sondaże i chyba każdy wie i pamięta, jak bardzo potrafią się one minąć z rzeczywistością.



I to jest właśnie bardzo dobre pytanie. Ja obstawiam, że Prawo i Sprawiedliwość oraz Konfederacja zdobędą więcej głosów niż stawiają jej sondaże - PiS ponieważ każdy już wie, co dostanie, a po koalicji anty-PiS nie jesteśmy w stanie zupełnie nic przewidzieć, a Konfederacja, ponieważ wiele osób jest już znużonych patrzeniem na te same "gęby", po których wiadomo, czego się można spodziewać...

I znów wątek nie ma nic wspólnego z tematem

A zatem wracając do głównego tematu... jakie są w ogóle szanse na pat powyborczy?

Uważam, że nikłe, bo jeżeli wygra Prawo i Sprawiedliwość, to pewnie "wyciągnie" kilku(nastu) z Konfederacji za stołki dla członków ich rodzin, a jak druga strona będzie mieć większość, to pewnie powstanie duża koalicja - czyli KO, TD i Lewica.

Tylko teraz pojawia się pytanie... co to oznacza dla inwestorów... bo i jedni, i drudzy są za zwiększonym rozdawnictwem pieniędzy z podatków. Czego można się spodziewać po ich "łataniu" tych potrzeb, jakie podatki mogą zostać podniesione?

W końcu ktoś za to będzie musiał zapłacić.

Czego można się spodziewać po NBP, jeżeli dana formacja wygra? Będzie to bardziej obiektywna instytucja? Czy będzie grała pro-PiS/anty-KO [w zależności od tego kto będzie próbować stworzyć rząd]?

Czy duża koalicja anty-PiS będzie miała w ogóle realną władzę przez pierwsze 2 lata, czy też prezydent będzie wszystko blokować?

Jako że pewnie mam krótsze doświadczenie na giełdzie niż Wy, może nie powinienem zadawać takiego pytania, lecz je pozwolę sobie zadać.

Czy brak dywidendy w jednym roku bądź jej drastyczna redukcja powinna być przykładem sprzedaży akcji dywidendowych?

Akurat jako że mieszkam w Holandii wezmę na tapet blue chipy, które są do kupienia na amsterdamskiej giełdzie.

Co do pierwszego - brak dywidendy w jednym roku - weź pod uwagę, że wiele firm nie wypłaciło dywidendy w roku "covidowym", jak np. holenderski Randstad, ING Groep, NN Group, lecz w następnych latach całkiem pokaźne w rosnące dywidendy były przez nie wypłacane.

Co do drugiego - choćby Shell w 2020 ściął kwartalną dywidendę o 2/3 - z 0,47 US$ do 0,16 US$, tylko po to, by od tego czasu podnieść ją o ponad 100% - obecnie jest to 0,331 US$.

Także moim skromnym zdaniem ciężko znaleźć moment sprzedaży pozycji dywidendowej - szczególnie gdy mowa o dużych blue chipach.

Lecimy w dół minimum o 25 pb, nie zdziwiłbym się aż nadto obniżką o 50 punktów.

Nic tylko mieć nadzieję, że inflacja w Polsce nie odbije się zanadto w pierwszym kwartale przyszłego roku.

Na razie wszędzie widać dezinflację pełną parą, tylko czekać na wyniki spółek, a to zacznie się w przyszłym tygodniu bankami w USA. Wtedy można zacząć przewidywać, dokąd zmierzamy - czy najgorsze już za nami, czy dopiero nadchodzi, bo na razie to rentowności amerykańskich obligacji cały czas rosną i są na poziomach niewidzianych od 15 lat, więc sporo osób ewakuuje się z giełdy, tak więc może znów będą duże przeceny na akcje.

A z racji tego, że mieszkam w Holandii, bardziej mnie stopy procentowe EBC oraz FED-u interesują, bo większy wpływ na moje portfolio mają

30-09-2023


PORTFEL WZROSTOWY:

Apple - 10 akcji (-) - średnia cena kupna - 174,89 € / akcję
ASML Holding - 1 akcja (-) - średnia cena kupna - 457,51 € / akcję
LVMH - 1 akcja (+1) - średnia cena kupna - 704,90 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 2892,75 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje - średnia cena kupna - 2,843 € / akcję
Mercedes Benz Group AG - 14 akcji - średnia cena kupna - 73,79 € / akcję
Shell PLC - 4 akcje - średnia cena kupna - 24,99 € / akcję
NN Group N.V. - 80 akcji (+28) - średnia cena kupna - 34,24 € / akcję
Randstad Holding N.V. - 3 akcje - średnia cena kupna - 47,95 € / akcję
Rio Tinto Group - 16 akcji (+16) - średnia cena kupna - 60,71 € / akcję
Vonovia SE - 10 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję

AT&T - 109 akcji (+14) - średnia cena kupna - 13,89 € / akcję
ConocoPhillips - 2 akcje - średnia cena kupna - 88,65 € / akcję
Citigroup - 24 akcji - średnia cena kupna - 17,53 € / akcję
United Parcel Service - 1 akcja - średnia cena kupna - 175,65 € / akcję
Newmont Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 41,19 € / akcję
Microsoft Corporation - 1 akcja - średnia cena kupna - 280,88 € / akcję
Realty Income Corp. - 31 akcji (+31) - średnia cena kupna - 51,80 € / akcję

iShares Emerging Markets High Div. ETF - 10 akcji (+10) - średnia cena kupna - 12,39 € / akcję
iShares Europe High Div. ETF - 9 akcji (+9) - średnia cena kupna - 16,63 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 9809,39 €

AKCJE INNYCH SPÓŁEK, KTÓRE POSIADAŁEM, ZOSTAŁY SPRZEDANE

PORTFEL MOMENTUM ETF:

iShares US Treasury 1-3 year - 2 akcje (+2) (średnia cena kupna - 118,56 € / akcję)
gotówka - 6,82 €

Wartość tej części portfela wynosi 247,46 €


DYWIDENDY:

We wrześniu dywidendy wypłaciły spółki:

Shell PLC - 1,22 €
NN Group - 49,50 €
Chevron - 9,56 €
ConocoPhillips - 4,39 €
Johnson&Johnson - 0,94 €
Newmont Corporation - 0,31 €
Microsoft - 0,54 €

ETF'y - 3,79 €

Odsetki z gotówki za okres 2/08 - 1/09 wyniosły 2,72 €, co daje razem 72,97 € dodakowego przychodu w sierpniu.

We wrześniu otrzymam ok. 13 € z tytułu dywidend i odsetek bankowych.


Wartość mojego portfela inwestycyjnego wynosi 12949,60 €
YTD mojego portfela wynosi +9,79 %

JESZCZE GWOLI UPAMIĘTNIENIA - ROK TEMU ZACZĄŁEM INWESTOWAĆ W AKCJE I MÓJ ROCZNY WYNIK TO 19,50 %

Pewnie 2024 rok będzie stał pod dyktando większej liczby strajków niż zwykle, bo każda z grup też będzie oczekiwać podwyżki 20%-owej, by nadążać za minimalną. Szkoda tylko, że ma się to nijak do produktywności tudzież inflacji....

ksiegowosc.infor.pl/wiadomosci...

"Inflacja w Polsce jest już jednocyfrowa - poinformował 7 września 2023 r. na konferencji prasowej prezes Narodowego Banku Polskiego Adam Glapiński. Jego zdaniem inflacja za wrzesień 2023 r. będzie wynosiła nieco powyżej 8,5 proc., a na koniec bieżącego roku być może spadnie do 6 proc." - nie słuchałeś/-aś wyraźnie stand-up'u pana Glapińskiego

Może by tak wrócić tu do tematyki tego forum? To nie jest, według mnie, portal do prowadzenia propagandy politycznej.

Tak więc... jaki wpływ te wybory będą miały na giełdę?

Jaki będzie wpływ obietnic wyborczych na politykę spółek SP?

Będą wypłacać wyższe dywidendy, by zasilić budżet, czy raczej nałożą na nie dodatkowe podatki, by innym sposobem te pieniądze do budżetu ściągnąć?

Sądzicie, że Orlen po niższej cenie sprzedaje paliwa, ponieważ drenuje rezerwy strategiczne? A może sprowadza rosyjską ropę poprzez jakiś kraj pośredni? Jaki będzie to miało wpływ na wyniki za 3. kwartał?

Czy można się znów spodziewać zawyżonej ceny węgla na zimę, bo skądś w końcu będzie trzeba wziąć pieniądze na realizację wyborczych obietnic?

Jaki będzie miał wpływ przywrócenia VAT-u na żywność na wskaźnik inflacji?

Pozwolę się nie zgodzić. Pewnie będzie tak, że część osób z innych partii szybko przejmą PiS (pewnie z Konfederacji) i KO (zapewne z Trzeciej Drogi), bo zacznie się kupczenie jak za PiS-u i Samoobrony, kiedy to p. Lipiński "handlował" z p. Beger (czy ktoś tu jeszcze w ogóle pamięta te czasy? ).

Tak więc ciekawie politycznie zapowiada się jesień w Polsce.

Raczej vice-premierem.... pamiętaj że w Polsce głosy liczone są metodą d'Hondta (czy jak to tam się pisze ), więc partia na pierwszym miejscu dostanie ekstra boost w postaci dodatkowych krzeseł w parlamencie.

Ciężko powiedzieć, czy będzie stworzona jakaś koalicja z PiS-em, bo pewnie partie nie zapomniały, co stało się z Samoobroną i LPR w czasie koalicji z PiS-em w l. 2005-07.

www.money.pl/gospodarka/polska...

Nie ma co się dziwić, że nikt z wielkich graczy nie chce inwestować w spółki skarbu państwa, jak te stosują ceny dumpingowe i grają pod wybory kosztem własnych zysków czyli i kosztem akcjonariuszy.

www.money.pl/gospodarka/polska...

Ciekawe ile na tym straci Orlen i jak to się utrzyma po wyborach...

Zobaczymy, czy ceny energii i paliw trochę nie pokrzyżują tych planów...

Wartość aktywów w PPK wzrosła do ponad 18 mld -> https://stooq.pl/n/?f=1571941

I Europejski Bank Centralny postanowił jednak podnieść stopy procentowe o 25 pb

www.ecb.europa.eu/press/pr/dat...~aab39f8c21.en.html

A jedno euro już po prawie 4,60 zł

Tą obniżką RPP ładnie zaskoczyła. Złotówka leci ponad 1% do dolara i euro, giełda też swoje odczuwa po tej decyzji, także ciekawie ustawiona druga połowa tygodnia na warszawskiej GPW.

31-08-2023

AKTYWNY PORTFEL DYWIDENDOWY:

Mercedes Benz Group - 14 akcji - 73,79 € / akcję
TotalEnergies - 19 akcji - 53,95 € / akcję
Chevron - 7 akcji - 141,27 € / akcję
NN Group - 27 akcji - 37,58 € / akcję
Citigroup - 24 akcji - 43,45 € / akcję
CVS Health Corp. - 16 akcji - 63,47 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 5932,12 €

Sprzedałem część udziałów w spółce ConocoPhillips.


AKTYWNY PORTFEL MOMENTUM:

ASML Holding - 1 akcja - 457,51 € / akcję
Apple - 10 akcji - 174,89 € / akcję

Wartość tej części portfela wynosi 2346,01 €


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN - 22 akcje
Unilever - 1 akcja
Shell - 4 akcje
TotalEnergies - 2 akcje
NN Group - 25 akcji (+25)
KBC Groep - 2 akcje
Randstad - 3 akcje
Vonovia - 10 akcji

AT&T - 95 akcji (+93)
Chevron - 1 akcja
ConocoPhillips - 2 akcje
Johnson&Johnson - 1 akcja
United Parcel Service - 1 akcja
Newmont Corporation - 1 akcja
Microsoft Corporation - 1 akcja
Applied Materials - 1 akcja

Wartość tej części portfela wynosi 4218,39 €

DYWIDENDY:

W sierpniu dywidendy wypłaciły spółki:

Koninklijke KPN - 0,97 €
Unilever - 0,43 €
ASML Holding - 1,23 €
AT&T - 0,43 €
Citigroup - 9,95 €
CVS Health - 7,45 €
UPS - 1,26 €
Apple - 1,86 €

Odsetki z wolnej gotówki za okres 2/07 - 1/08 wyniosły 1,70 €, co daje razem 25,28 € pasywnego przychodu w sierpniu.

We wrześniu otrzymam ok. 66,61 € z tytułu dywidend.


YTD mojego portfela wynosi +12,49 %

Z ciekawych njusów za granicą - wczoraj akcje firmy Adyen na amsterdamskim Euronext zjechały o prawie 40 procent, przez co wyparowało prawie 20 mld € z kapitalizacji tejże firmy. Ostatni raz taki gwałtowny spadek procentowy miał miejsce 20 lat temu, kiedy akcję Ahold straciły 60% w jeden dzień.

Tutaj coś o firmie -> investors.adyen.com/financials...

A tu news z holenderskiego portalu ->
www.nu.nl/economie/6277026/na-...

CPI w USA 3,2% y/y, Core 4,7% y/y, czyli zgodnie z prognozami.

O tej stymulacji chińskiej gospodarki mówi się już od pewnego czasu, lecz nadal nie widać jej efektów. Może to i dobrze, że ceny w Chinach maleją, może szybciej uda obniżyć się inflację w Europie, bo wszak trochę towarów stamtąd importujemy.

31-07-2023

AKTYWNY PORTFEL DYWIDENDOWY:

Mercedes Benz Group - 14 akcji - 73,79 € / akcję
TotalEnergies - 19 akcji - 53,95 € / akcję
Chevron - 7 akcji - 141,27 € / akcję
ConocoPhillips - 11 akcji - 88,65 € / akcję
NN Group - 27 akcji - 37,58 € / akcję
Citigroup - 24 akcji - 43,45 € / akcję
CVS Health Corp. - 16 akcji - 63,47 € / akcję

Wkład finansowy w tę część portfela wynosi 7094,84 €

Sprzedałem część udziałów w spółkach Randstad i Vonovia, a kupiłem akcje Mercedes Benz Group.


AKTYWNY PORTFEL MOMENTUM:

Apple - 10 akcji - 174,89 € / akcję

Wkład finansowy w tę część portfela wynosi 1748,94 €

Sprzedałem ETF'y iShares Nasdaq 100 z 3%-owym zyskiem


PORTFEL DYWIDENDOWY:

Koninklijke KPN - 22 akcje
Adidas - 2 akcje
Unilever - 1 akcja
Shell - 4 akcje
TotalEnergies - 2 akcje
KBC Groep - 2 akcje
Sanofi - 1 akcja
Randstad - 3 akcje (+3)
DSM Firmenich - 1 akcja
ASML Holding - 1 akcja
Vonovia - 10 akcji (+10)

AT&T - 2 akcje
Chevron - 1 akcja
Bank of America - 3 akcje
Johnson&Johnson - 1 akcja
United Parcel Service - 1 akcja
Newmont Corporation - 1 akcja
Microsoft Corporation - 1 akcja
Applied Materials - 1 akcja

Wkład finansowy w tę część portfela wynosi 2593,48 €

DYWIDENDY:

W lipcu dywidendy wypłaciły spółki:

DSM Firmenich - 1,60 €
TotalEnergies - 11,65 €
ConocoPhillips - 5,00 €

Odsetki z wolnej gotówki za okres 2/06 - 1/07 wyniosły 1,39 €


YTD mojego portfela wynosi +14,75 %

A i przy okazji, ciekawy pogląd wygłosił Patrick Pouyanné, CEO TotalEnergies, który to stwierdził, że w przypadku wygrania przyszłorocznych wyborów przez Republikanów nie wyklucza, że mogą oni wstrzymać dostawy gazu i/lub ropy do Europy, a wtedy bez ropy i gazu z Rosji będzie się pewnie ciekawie działo na rynku

www.reuters.com/business/energ...

Teraz to się wszystko kręci wokół AI i pewnie wkrótce pęknie ta cała bańka związana z tym terminem, bo ciężko znaleźć uzasadnienie dla wzrostu akcji niektórych firm o kilkaset procent w ciągu niespełna roku.

Szczególnie gdy stopy procentowe znacząco wzrosły i w Europie, i za oceanem.

No ale pożyjemy, zobaczymy. Teraz tylko czekać na kolejny kryzys i dokupienie niektórych pozycji.

Obecnie zastanawia mnie, jak wpływ na sektor tech będzie miał zapowiadany rebalancing indeksu Nasdaq, wszak sam QQQ posiada coś ok. 200 mld dolarów aktywów. Pewnie będzie lekka przecena na dużych spółkach, a na małych będzie można trochę zarobić w szybkim czasie podczas rebalancingu ETF'ów bazujących na tym indeksie...

30-06-2023

AKTYWNY PORTFEL DYWIDENDOWY

TotalEnergies SE - 19 akcji kupionych za 53,95 € / sztuka
NN Group N.V. - 27 akcji kupionych za 37,58 € / sztuka
Randstad Holding N.V. - 21 akcji kupionych za 47,95 € / sztuka
Vonovia SE - 57 akcji kupionych za 17,53 € / sztuka

Chevron - 7 akcji kupionych za 141,27 € / sztuka
ConocoPhilips - 11 akcji kupionych za 88,65 € / sztuka
Citigroup - 24 akcje kupione za 43,45 € / sztuka
CVS Health - 16 akcji kupionych za 63,47 € / sztuka

AKTYWNY PORTFEL MOMENTUM

Apple - 9 akcji kupionych za 177,14 € / sztuka
iShares Nasdaq 100 - 2 ETF'y kupione za 134,66 € / sztuka

PORTFEL DYWIDENDOWY

Akcje kupione za - 2428,97 €

GOTÓWKA - 479,91 €

W czerwcu wpadło 109,02 € z dywidend i odsetek

Tak tylko gwoli informacji, kapitalizacja Apple przekroczyła dziś poziom 3 bilionów dolarów...

Kwestia tego, czy ta firma jest tyle rzeczywiście warta, pozostaje otwarta...

Chyba warte zauważenia, że w Stanach S&P 500 wkroczył właśnie w byczą strefę osiągając +20% od październikowego dołka

finance.yahoo.com/news/stocks-...

ERRATA



Za okres 2000-2022 średnia stopa arytmetyczna zwrotu daje +18,3%, CAGR za ten okres to +17% rocznie w dolarach, w euro wygląda to następująco: +17,98% roczna średnia arytmetyczna oraz 16,75% CAGR [w € przeliczone po kursie USDEUR].

Dziś szczegółowiej opiszę moją strategię ETF Dual Momentum, od której zacząłem przygodę z giełdą i inwestowaniem w połowie 2018 roku i w której obecnie lokuję ok. 10% mojego kapitału.

Na dole będzie link do rozszerzonego backtestu do roku 2022, choć pierwotnym backtestem były lata 2000-2009.

To najpierw gwoli wstępu, jak już pisałem wcześniej, strategia ta bazuje na pracach naukowych prof. Kellera z Uniwersytetu w Amsterdamie na temat Vigilant Asset Allocation Strategy i Defensive Asset Allocation Strategy.

Dowodził on, że dobrym sygnałem risk-on/off jest zachowanie momentum indeksu odzwierciedlającego zachowanie się rynków wschodzących oraz amerykańskiego indeksu Total Bond Market. Później wyszukałem inną pracę że lepszy sygnał daje indeks odzwieciedlający zachowanie się obligacji podwyższonego ryzyka (high-yield bond index) i na tych dwóch etf'ach bazuje mój sygnał risk-on/off [HYG oraz VWO] w stosunku 2:1. czyli 2xHYG+VWO.

momentum wyliczam jako 70% zmiana miesięczna + 22% zmiana 3-miesięczna + 8% zmiana 6-miesięczna, raz w miesiącu w ostatni dzień handlowy ok. godziny 17:00.

Jeżeli sygnał jest ujemny, to lokuję ok 25% w ETF odzwierciedlający zachowanie się złota (u mnie jest to iShares Physical Gold ETC), a 75% lokuję w ETF odzwierciedlający obligacje skarbowe - w zależności od momentum 1-3-letnie bądź 7-10-letnie.

Jeżeli sygnał jest dodatni - wybieram etf z najlepszym momentum spośród 4 - mianowicie - pomiędzy amerykańskim rynkiem technologicznym Nasdaq, amerykańskim Small-Cap, europejskim bądź też rynków wschodzących.

Za okres 2000-2023 średnia stopa arytmetyczna zwrotu daje +18,3%, CAGR za ten okres to +17% rocznie [w € przeliczone po kursie USDEUR].

Jak są jakieś pytania, to zapraszam...

docs.google.com/spreadsheets/d...

"With the debt ceiling deal, otherwise known as the Fiscal Responsibility Act of 2023, clearing the House of Representatives yesterday, nuclear power-focused investors feel motivated to click the buy button on various uranium stocks. What's the connection? The Fiscal Responsibility Act maintains the provisions set forth in the Inflation Reduction Act -- something that Republicans had sought to repeal during the debt ceiling deal negotiations.

Providing billions of dollars in funding for electric vehicles, solar arrays, and wind farms, the Inflation Reduction Act also provides funding for nuclear power projects. The Department of Energy, for example, has $40 billion in loan funding available as well as $3.6 billion in credit subsidy for loan guarantees for clean energy projects, of which nuclear energy is included. In addition, the Inflation Reduction Act establishes a tax credit for electricity produced at qualified nuclear power facilities, and, if wage requirements are met for workers, there is a bonus credit that's 5 times the base credit available.", takie info na Yahoo Finance i Motley Fool znalazłem...

No to jeden problem chwilowo z głowy, Republikanie dogadali się z Białym Domem i teraz tylko kwestią czasu jest podniesienie limitu zadłużenia -> finance.yahoo.com/news/biden-a...

Teraz pewnie czeka nas kolejna podwyżka stóp procentowych w USA o 25 pb. na najbliższym posiedzeniu w czerwcu, pewnie kolejnej też Europejskiego Banku Centralnego o 25 pb. możemy oczekiwać w przyszłym miesiącu.

Na razie wszyscy żyją bańką sztucznej inteligencji i teraz tylko czekać jak długo będzie ona rosnąć aż pęknie.

Generalnie sytuacja makroekonomiczna nie wygląda źle w Europie i za oceanem, nie widać jakiejś dużej recesji na horyzoncie - co najwyżej techniczna nadejdzie w drugiej połowie 2023 roku w Stanach, bo w Niemczech już nadeszła. Kwestia tego, jak wyceniać spółki w dalszym horyzoncie, czy AI będzie nadal wiodącym motorem na świecie oraz, przede wszystkim, czy zacząć kupować bądź dokupywać spółki energetyczne przed nadchodzącym okresem jesienno-zimowym, bo nie szykuje się nam rychłe zakończenie wojny ukraińsko-rosyjskiej, więc na pewno i ceny znów zostaną wywindowane - kwestią otwartą pozostaje cena, do której dojdą, a to już bardziej od pory zimowej zależy....

Nieźle powodzi się Wam tam w Polsce, jeżeli płacicie najwyższe ceny za prąd w Unii

businessinsider.com.pl/gospoda...

Swoją drogą jestem ciekaw, kiedy Demokraci i Republikanie dogadają się odnośnie podniesienia pułapu limitu długu i jaki będzie miało to wpływ na rynki amerykańskie oraz europejskie oraz, swoją drogą, jak bardzo urośnie bańka związana z AI i kiedy ta pęknie...

Dziś w nocy Nikkei wzbił się na wyżyny nienotowane od lat 90., a dziś z kolei DAX osiągnął ATH (-> www.iex.nl/Artikelen/Liveblog....)

Ciekawe do którego rynku będzie należała ta dekada - czy Ameryka, czy może Japonia wkroczy do gry? A może Europa też coś skorzysta na zawirowaniach geopolitycznych? Pożyjemy, zobaczymy.

Akurat to daje dobry przykład, by dywersyfikować portfel akcji pod względem regionów...

https://stooq.pl/mol/?id=33050

Ciekawy wątek na Stooq się kilka dni temu pojawił.

Co więcej kapitalizacja Apple jest większa niż wszystkich firm na giełdzie we Frankfurcie, czyli takich potentatów jak np. Siemens, Porsche, BMW, Infineon, SAP czy Mercedes razem wziętych, podczas gdy przychody czy przepływy pieniężne Apple wcale nie przewyższają łącznych odpowiedników z giełdy niemieckiej.

Pewnie Apple jest przewartościowana i/lub giełda niemiecka, jak i wszystkie giełdy europejskie, niedowartościowana - także tylko czekać, aż pęknie ta bańka.

Pewnie gdy nie będzie już taniego pieniądza na rynku, to okaże się, ile firmy są w rzeczywistości warte...

Nie zapominaj, że jeszcze nie wszystkie koszty zostały na konsumentów przerzucone, przecież PPI choćby w Niemczech w szczytowym momencie wynosiła prawie 50% r/r.

Co więcej, patrząc na np. Q1 Unilever widać, że za dodatkowy zysk Q12022/Q12023 odpowiada wzrost cen o prawie 11% przy ujemnym wolumenie.

Pewnie też niektóre firmy będą drenować kieszenie konsumentów aż do oporu cały czas podnosząc ceny i wmawiając, że to skutek wyższych kosztów.

Ponadto różne grupy zawodowe będą domagać się wzrostu pensji, by skompensować wzrost inflacji, co np. już widać w Holandii, bo teraz masz wzrost pensji średnio o 7-8%, a w następnym roku zostanie wprowadzona stała minimalna stawka godzinowa, więc i tu o kolejne kilka procent wzrośnie pensja minimalna.

Także nie widzę tu aż tak wielkiego spowolnienia inflacji, tym bardziej że nadal jest ryzyko zerwania bądź zawieszenia umowy zbożowej między Ukrainą a Rosją, co znów będzie skutkować wzrostem cen żywności.

www.reuters.com/markets/us/fed...

No to FED zgodnie z planem +25 bp... teraz tylko czekać co Powell powie, bo na razie na giełdzie sama decyzja została przyjęta ze spokojem...

Skupiając się na dzisiejszym posiedzeniu FED oraz jutrzejszym ECB - prognozuje się podwyżkę stóp procentowych tu i tam o 25 punktów bazowych.

A tak ze swojej strony zastanawiam się, czy ECB nie zrobi nam psikusa i nie podniesie stóp o 50 pb.

Jeżeli porównać poziom CPI i stóp procentowych, to widać spore różnice faworyzujące USA w walce z inflacją (niższa inflacja i wyższe stopy procentowe).

A poza tym tu w Europie nie ma tak dużej konkurencji, jeżeli chodzi o banki - nie biją się one o klientów wyższymi stopami % i dla przykładu obecnie stopa referencyjna EBC wynosi 3%, podczas gdy banki w Holandii oferują bagatela 0,75% na kontach oszczędnościowych i to tylko przy niskich kwotach (bodaj do 10k bądź 25k). Runu na banki też tu nie ma, jak w Ameryce, tak więc ciężko powiedzieć, by były one w równie trudnej pozycji, jak co niektóre w Stanach.

Dlatego nie zdziwiłbym się, gdyby jutro EBC podniósł oprocentowanie o 0,50 punktu procentowego.

www.ft.com/content/c1f06f80-71...

Czyli Polacy płacą dodatkowo zwiększone ceny za paliwo, bo na pewno jakaś część idzie na Ukrainę kosztem polskich kierowców i podatników, a w zamian Ukraina rozmawia z Amerykanami (CVX, XOM, HAL) w celu zwiększenia wydobycia gazu i przesyłu do Europy w nadchodzących latach.

Trzeba przyznać, że Obajtek jak i ten cały rząd to mają głowę do interesów... amerykańskich, bo przecież nie polskich

I właśnie przez to ciekawi mnie majowi ruch FED'u i EBC w związku ze spadkiem wydobycia.

Z jednej strony inflacja może znów przez to podskoczyć, a z drugiej wiemy jak reagują banki na zbyt gwałtowne podwyżki stóp procentowych.

Ciekawe jaką linię obiorą te dwie instytucje - do polskiej się nie odnoszę, ponieważ po pierwsze nie mieszkam w Polsce, a po drugie widać, że cała ta RPP jest do szpiku kości upolityczniona, więc decyzja pójdzie z góry - a poza tym mamy w Polsce rok wyborczy, więc i z tego typu szarżą trzeba uważać.

31.03.2023

Stan konta na koniec miesiąca

Unilever plc - 11 akcji kupione za 44,95 € / akcję - +1,04%,
Shell plc - 41 akcji kupione za 24,99 € / akcję - -8,15%,
TotalEnergies SE - 10 akcji kupione za 48,99 € / akcję - -7,19%,
NN Group N.V. - 56 akcji kupione za 37,58 € / akcję - -12,64%,
Sanofi SE - 5 akcji kupione za 89,97 € / akcję - +12,77%,
Koninklijke DSM N.V. - 9 akcji kupione za 115,16 € / akcję - -6,86%,
ASML Holding N.V. - 2 akcje kupione za 457,51 € / akcję - +7,05%,

AT&T Inc. - 58 akcji kupione za 17,49 € / akcję - -0,68%
Chevron - 7 akcji kupione za 151,43 € / akcję - -0,99%,
Citigroup Inc. - 24 akcje kupione za 43,45 € / akcję - -9,75%,
Jonhson&Johnson - 7 akcji kupione za 144,50 € / akcję - -1,33%,
United Parcel Service, Inc. - 6 akcji kupione za 175,65 € / akcję - +3,73%,
Newmont Corporation - 13 akcji kupione za 41,19 € / akcję - +9,69%.

Pozycje dywidendowe:

KBC Group - 2 akcje kupione za 47,93 € / akcję,
Koninklijke KPN N.V. - 22 akcje kupione za 2,843 € / akcję,
Adidas AG - 2 akcje kupione za 110,98 € / akcję,
Applied Materials, Inc. - 1 akcja kupiona za 82,47 € / akcję.

W tym miesiącu dywidendę wypłaciły:

Unilever plc - 4,69 €,
Shell plc - 11,14 €,
Chevron - 4,85 €,
UPS, Inc. - 3,90 €,
Applied Materials, Inc. - 1,25 €,
Newmont Corporation - 4,09 €,

co dało razem 29,92 €.

Przy okazji na podstawie mojej autorskiej strategii momentum kupiłem 1 ETF iShares Nasdaq 100 (116,52 €) oraz 2 ETF'y Europe Small Cap (85,73 €).

21.03.2023

Dzisiaj Unilever wypłacił mi całe 4,69 € dywidendy - na szczęście nie płacę podatku u źródła z tego tytułu, bo firma mieści się w Wielkiej Brytanii.

finance.yahoo.com/news/credit-...

Ten wątek, tak sobie myślę, też wart pewnej uwagi.

Postanowiono poświęcić obligatariuszy Credit Suisse przez akcjonariuszami, gdzie zwykle zwyczaj był odwrotny, co przynajmniej jest godne zauważenia.

Wiem, że obligacje AT1 właśnie jako ryzykowne były stworzone na takie momenty, ale sytuacja dosyć wyjątkowa, że to akcjonariusze dostaną ponad 3 mld. na tej umowie, a obligatariusze obejdą się smakiem.

Ciekawi mnie też, jaki będzie to miało wpływ na przyszłe zakupy długu na rynku przez różne podmioty.

20.03.2023

sprzedałem dzisiaj częściowo dwie spółki:

Applied Materials - 5 akcji za 573,34 € oraz
Koninklijke KPN N.V. - 154 akcje za 501,77 €

i dokupiłem

NN Group N.V. - 15 akcji kupione za 496,65 € oraz
Johnson&Johnson - 4 akcje kupione za 574,50 €.

Teraz to bardziej wygląda na to, że każdy przygląda się instytucjom finansowym pod kątem posiadanych obligacji skarbowych. Pewnie dlatego BAC z USA i np. NN Group z NL kiepsko dziś sobie radzą w porównaniu do chociażby Citigroup.

W Europie spadki, a na bankach jatka:

ING -4,50%
ABN -4,70%
KBC -3,50%
DB -3,80%
BNP -3,90%
CA -3,40%

Także chyba jednak będzie okazja do kupna

I chyba nici z tanich banków - w nocy rząd USA gwarantuje dostęp do wszystkich depozytów, które będą dostępne od poniedziałku.

Przy okazji upadł tam kolejny bank (Signature Bank), a posiadacze akcji i obligacji pewnie stracą zainwestowany kapitał.

finance.yahoo.com/news/us-gove...

Ja to bardziej liczę na jakieś fajne przeceny jeżeli chodzi o europejskie bądź amerykańskie banki - wszak płacą zwykle całkiem fajne dywidendy.

Jak na tę chwilę obecną mamy upadek SVB, czyli największego banku od 2008 roku.

i jak widać kilka innych zaczyna trzeszczeć w szwach -> www.bnnbloomberg.ca/yellen-say...

Ciekawe, jak się rozwinie ta sytuacja....

10.03.2023

Dzisiaj dwie spółki wypłaciły mi dywidendę [uwzględniając 15% podatku]:

Chevron - 4,85 €,
UPS - 3,90 €.

6.03.2021

sprzedałem Adidas AG - 7 akcji za 145,87 € / akcję - +31,44%

i kupiłem

Sanofi - 5 akcji kupione za 89,91 € / akcję,
AT&T - 32 akcje kupione za 17,85 € / akcję.

finance.yahoo.com/news/poland-...

Szkoda, że Orlen nie wykorzystuje planów zielonej transformacji, tylko daje innym z tego korzystać w przyszłości...

www.aspi.org.au/report/critica...

biznes.interia.pl/gospodarka/n...

Ciekawy raport i bazujący na nim opis na Interii na temat rozwoju zaawansowanych technologii na świecie. Chyba niedługo będzie pora wczytać się w dominujące branże i firmy, by ustawiać się na długie pozycje na kilka lat do przodu.

Chevron - 4 akcje kupione za 155,28 € / akcję - -5,13%
Citigroup Inc. - 15 akcji kupione za 44,97 € / akcję - -0,32%
United Parcel Service, Inc. - 3 akcje kupione za 179,25 € / akcję - +1,17%
Applied Materials, Inc. - 6 akcji kupione za 82,47 € / akcję - +6,98%

Wczoraj kupiłem dwie pozycje zza oceanu:
Newmont Corp. - 13 akcji za 41,19 € / akcję,
Johnson&Johnson - 3 akcje za 145,68 € / akcję.

W tym miesiącu otrzymałem 6,11 € od Citigroup

Do tej pory otrzymałem z dywidend 55,92 €.

Saldo - 10979,43 € (0,06%),
YTD - 7,49%.

Jak w zeszłym miesiącu najpierw podsumowanie transakcji, potem część europejska, w kolejnym wpisie będzie info o moich amerykańskich akcjach i jutro z rana saldo oraz miesięczna zmiana na rachunku.

Jedna zmiana - od teraz będę podawać miesięczną zmianę kursu zamiast zmiany od momentu kupna.

A zatem...

Na konto dzisiaj wpłaciłem 670,39 €.

Z mojej strategii momentum sprzedałem 6 ETF'ów iShares Europe Small Cap (IE00B02KXM00) za 44,15 € / akcję, co przyniosło mi zysk +2,89%.

Sprzedałem wszystkie ETF'y, które miałem i za to do części europejskiej portfela dokupiłem dodatkowe 27 akcji NN Group za 39,61 € za akcję.

W tym miesiącu ASML wypłacił mi 2,33 € dywidendy.

Koninklijke KPN N.V. - 176 akcji kupione za 2,843 € / akcję - +3,18%,
Adidas AG - 9 akcji kupione za 110,98 € / akcję - -3,88%,
Unilever plc - 11 akcji kupione za 44,95 € / akcję - +1,31%,
Shell plc - 41 akcji kupione za 24,99 € / akcję - +6,97%,
TotalEnergies SE - 10 akcji kupione za 48,99 € / akcję - +2,79%,
NN Group N.V. - 41 akcji kupione za 39,21 € / akcję - -3,82%,
Koninklijke DSM N.V. - 4 akcje kupione za 118,17 € / akcję - -0,85%,
ASML Holding N.V. - 2 akcje kupione za 457,51 € / akcję - -3,09%.

Moja pozycja czysto dywidendowa:

KBC Group - 2 akcje kupione za 47,93 € / akcję - +4,19%.

Odnośnie polityki dywidendowej moich spółek europejskich:

Koninklijke KPN N.V. planuje zaproponować wypłatę dywidendy za rok 2022 w wysokości 0,095 € na akcję po przyjęciu tej propozycji na WZA w połowie kwietnia,
Shell plc zwiększył dywidendę o 15% do 0,2875 $ na akcję począwszy od marca.
TotalEnergies SE zwiększy dywidendę z 0,69 € do 0,74 € począwszy od wypłaty dywidendy za Q4 2022 (w lipcu).
NN Group N.V. planuje wypłacić 1,79 € na akcję po WZA w czerwcu z możliwością wypłaty gotówki po potrąceniu holenderskiego podatku od dywidend w wysokości 15% bądź wymianę na akcje.
Koninklijke DSM N.V. planuje wypłatę dywidendy w wysokości 1,60 € na akcję po fuzji ze szwajcarską firmą Firmenich.
ASML Holding N.V. chce zaproponować na WZA wypłatę finalnej dywidendy za 2022 rok w wysokości 1,69 € na akcję.

Jeszcze warte wspomnienia jest przedstawienie wyników przez Adidasa w następnym tygodniu.

To jak z polską piłką - każdy znał wynik, a jednak się łudził, że będzie inaczej.

Mnie to i tak nie interesuje, bo nie mieszkam w Polsce i nie inwestuję w polskie akcje.

Jedyne co mnie interesuje to DAX, S&P500 i Nasdaq100, a te na razie kontynuują wzrosty.

biznes.interia.pl/gospodarka/n...

Ups... no to banki jak i WIG20 mają teraz niezły problem

W Holandii również cena diesla spadła o 10 eurocentów na litrze i to bynajmniej nie za sprawą zmniejszenia akcyzy bądź btw (vat-u). A w Polsce też potaniał diesel jakieś 35-45 groszy na litrze w ostatnim okresie?

No i jeszcze jedne istotne dane - inflacja flash z Niemiec, która to jutro zostanie opublikowana o godzinie 8:00 CET.

www.destatis.de/EN/Themes/Econ...

Co za roller-coaster dziś na rynkach.


kliknij, aby powiększyć

Dużo osób spodziewało się, że bardziej podkreśli piątkowe wyniki z rynku pracy, w sumie powiedział, że nadal będą podnosić stopy, ale jak widać, rynek jednak jest bardziej optymistyczny. Teraz tylko wyczekiwanie na wyniki inflacji

To się nacieszyłem wzrostami

Jerome Powell właśnie potwierdził, że w USA rozpoczął się proces dezinflacji i od razu rynki wystrzeliły w górę, także pewnie jutro w Europie będzie na zielono.

Do tego jutro TotalEnergies jako ostatni z Big Oil zaprezentuje swoje wyniki za 2022 rok i biorąc pod uwagę, że wszystkie firmy wskazywały na rekordy, a do tego na chwilę obecną WTI i Brent jakieś 3,5% rosną, zapowiada się ciekawy poranek na rynkach europejskich.

Pan Jerome Powell powiedział to, co wszyscy chcieli usłyszeć i mamy ciąg dalszy hossy. Teraz tylko liczyć na wyważoną konferencję Pani Lagarde jutro, to i w Europie będzie dominować zielony kolor pod koniec jutrzejszego dnia.

Saldo - 10303,34 € (+ 7,43%)

YTD + 7,43%

Jako że i Ameryka kilkanaście minut się zamknęła, można i ten rynek podsumować.

Chevron - 4 akcje kupione za 155,28 € / akcję - +3,86% (wliczając wypłacone dywidendy)
Citigroup Inc. - 15 akcji kupione za 44,97 € / akcję - +6,86%
United Parcel Service, Inc. - 3 akcje kupione za 179,25 € / akcję - -4,92%
Applied Materials, Inc. - 6 akcji kupione za 82,47 € / akcję - +24,63%

Do tej pory otrzymałem z dywidend 46,37 €.

W tym miesiącu dywidendy wypłacił mi jedynie TotalEnergies w wysokości 5,17 €

Jako że, jak już pisałem w poprzednim poście, pojawiły mi się cykliczne nieprzewidziane wcześniej wydatki, w tym roku planuję na konto maklerskie wpłacać 275 € miesięcznie + odsetki z konta oszczędnościowego i co dwa miesiące za kwotę ok. 550 € kupować akcje na przemian z rynku amerykańskiego i europejskiego - najbliższy planowany zakup akcji amerykańskich za miesiąc.

Jutro rano jeszcze podam informację, ile procentowo mój portfel urósł w styczniu i obecne saldo.

Pozdrawiam

Hej!

Postanowiłem podzielić podsumowanie na dwa odrębne posty na koniec miesiąca. W pierwszym poście będzie podsumowanie rynków europejskich, ponieważ te zamykają się przed 18:00. I tak...

Koninklijke KPN N.V. - 176 akcji kupione za 2,843 € / akcję - +10,47%
Adidas AG - 9 akcji kupione za 110,98 € / akcję - +32,80%
Unilever plc - 11 akcji kupione za 44,95 € / akcję - +4,59% (wliczając wypłacone dywidendy)
Shell plc - 41 akcji kupione za 24,99 € / akcję - +8,89% (wliczając wypłacone dywidendy)
TotalEnergies SE - 10 akcji kupione za 48,99 € / akcję - +18,90% (wliczając wypłacone dywidendy)
NN Group N.V. - 14 akcji kupione za 38,46 € / akcję - +3,54%
Koninklijke DSM N.V. - 4 akcje kupione za 118,17 € / akcję - -0,40%
ASML Holding N.V. - 2 akcje kupione za 457,51 € / akcję - +31,97% (wliczając wypłacone dywidendy)

Moje pozycje dywidendowe:

KBC Group - 2 akcje kupione za 47,93 € / akcję, bank, który do tej pory wypłacił mi 1,40 € w postaci dywidendy
iShares Europe - 12 akcji kupione za 24,75 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 1,07 € w postaci dywidendy
iShares USA - 5 akcji kupione za 38,14 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 0,66 € w postaci dywidendy
iShares Emerging Markets - 15 akcji kupione za 35,36 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 1,61 € w postaci dywidendy

Jako że pojawiły mi się spore nieprzewidziane wcześniej wydatki cykliczne, wpłaciłem na moje konto maklerskie 276,01 € (275 € + 1,01 € z mojego konta oszczędnościowego) i zgodnie z moją strategią momentum kupiłem 6 ETF'ów iShares Europe Small Cap (IE00B02KXM00) za 42,91 € / akcję

TotalEnergies też wypłaciło specjalną dywidendę 1€ na akcję w grudniu, oprócz 0,69€/kwartał. Ciekawe, ile wypłacą na koniec, czy tylko 69 centów, czy coś jeszcze do tego dorzucą.

Jako że dziś cisza za Oceanem, postanowiłem zrobić większy update mojego wątku.

Na dzień dzisiejszy trzymam w portfelu:

Koninklijke KPN N.V. - 176 akcji kupione za 2,843 € / akcję - +6,95% z obecną docelową ceną sprzedaży 3,41 €
Adidas AG - 9 akcji kupione za 110,98 € / akcję - +34,81% z docelową ceną sprzedaży 172,64 €
Unilever plc - 11 akcji kupione za 44,95 € / akcję - +7,01% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 71,20 €
Shell plc - 41 akcji kupione za 24,99 € / akcję - +10,49% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 43,50 €
TotalEnergies SE - 10 akcji kupione za 48,99 € / akcję - +23,79% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 84,47 €
Chevron - 4 akcje kupione za 155,28 € / akcję - +6,46% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 270,60 €
NN Group N.V. - 14 akcji kupione za 38,46 € / akcję - +3,46% z docelową ceną sprzedaży 66,91 €
Citigroup Inc. - 15 akcji kupione za 44,97 € / akcję - +2,64% z docelową ceną sprzedaży 78,69 €
United Parcel Service, Inc. - 3 akcje kupione za 179,25 € / akcję - -6,05% z docelową ceną sprzedaży 313,69 €
Koninklijke DSM N.V. - 4 akcje kupione za 118,17 € / akcję - +2,69% z docelową ceną sprzedaży 178,95 €
ASML Holding N.V. - 2 akcje kupione za 457,51 € / akcję - +32,97% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 799,47 €
Applied Materials, Inc. - 6 akcji kupione za 82,47 € / akcję - +23,56% (wliczając wypłacone dywidendy) z docelową ceną sprzedaży 132,81 €

Jako że mój portfel ma być docelowo portfelem dywidendowym, jeżeli dana akcja osiągnie moją cenę sprzedaży, sprzedaję tylko i wyłącznie tyle, by zwrócił mi się wkład w daną spółkę, a resztę pozostawiam w portfelu dla czystej dywidendy. Z tego powodu w portfelu mam następujące pozycje dywidendowe:

KBC Group - 2 akcje kupione za 47,93 € / akcję, bank, który do tej pory wypłacił mi 1,40 € w postaci dywidendy (niestety 30% podatku od dywidend zabierają Belgowie)
iShares Europe - 12 akcji kupione za 24,75 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 1,07 € w postaci dywidendy
iShares USA - 5 akcji kupione za 38,14 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 0,66 € w postaci dywidendy
iShares Emerging Markets - 15 akcji kupione za 35,36 € / akcję, ETF, który do tej pory wypłacił mi 1,61 € w postaci dywidendy

Stan na dziś - w akcje zainwestowałem 8876,36 €, wartość portfela obecnie to 10056,85 €, a do tej pory mój portfel wypłacił mi 46,37 € w postaci dywidend. Skumulowany wzrost portfela od 1.10.2022r. +7,59%, +8,44%, -4,27%, +8,11%, co daje razem +20,75% - już po uwzględnieniu wszystkich opłat i prowizji.

Generalnie co miesiąc wrzucam 550 € na konto maklerskie i kupuję za to naprzemiennie albo akcje z Europy (wybrałem 16 blue chipów z różnych sektorów), albo akcje z USA (25 blue chipów do wyboru), za dywidendy kupuję ETF z ekspozycją na rynki wschodzące - czyli dollar cost average.

Jeżeli nie widzę dobrych kandydatów na zakup akcji, to trzymam się mojej strategii momentum wyżej opisywanej.

Transakcję kupna przeprowadzam w ostatni dzień handlowy ok 16:30, z wyjątkiem sprzedaży którejś pozycji - wtedy od razu - jeżeli jakaś spółka spełnia moje wymagania - kupuję nową pozycję, w przeciwnym razie czekam do końca miesiąca i kupuję dwie pozycje, jeżeli spełniają moje kryteria zakupu.

Na każdej pozycji oczekuję min. 20% zysku i max. 75% zysku (uwzględniając wypłacone dywidendy) - w zależności od mojej wyceny, wtedy sprzedaję tyle, by mi się zwrócił wkład, a resztę akcji trzymam jako dywidendowe.

I tyle :)

Pozdrawiam życząc samych sukcesów na giełdzie.